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银华基金郑奇峰:做好理财有“一个中心、两个要点”

发布时间:2019-11-12 | 人围观

  10月12日,2019银华基金杯新浪银行理财师大赛团队复赛答辩(北京场)成功举办。银华基金市场部总监郑奇峰在主题演讲时表示,做好理财有“一个中心、两个要点”,即以客户为中心,坚持分散投资,坚持分批投资。
 
  郑奇峰认为,短期来看,客户利益和银行的中收任务或许会有冲突,但相比于银行的中收,理财师更应当把客户的需求和利益摆在第一位。
 
  “正确的顺序应该是客户的利益大于机构的利益,大于理财师、从业者的利益。” 郑奇峰说,长期来看,客户利益优先的银行,营收是越来越多的,这个趋势比较明显,最终理财师个人也一定受益。
 
  如何做到以客户为中心?郑奇峰认为,分散投资和分批投资是两个比较简单有效的方法。
 
  “多资产组合每一年的波动率大概率会小于单一资产,多资产组合每一年的最大回撤大概率也会小于单一资产。” 郑奇峰说,在收益率不发生太大变化的前提下,降低波动率可以有效提升客户体验,降低客户的焦虑感和紧张感。

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